W dniu 26 maja 2023 roku o godz. 10:00 w Pełcznicy w Sali restauracji „Karczma w polu” rozpoczęły się obrady Zebrania Przedstawicieli Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich. Tegoroczne Zebranie miało charakter sprawozdawczo-wyborczy, ponieważ zakończyła się kadencja Rady Nadzorczej wybranej w 2019 roku.

Stało się już tradycją, że obrady Zebrania Przedstawicieli - najwyższego organu naszego Banku rozpoczęły się od wprowadzenia na salę obrad Sztandaru. Następnie odtworzono „Hymn Spółdzielczości”.

Jego obecność na sali jest symbolem wagi wydarzenia, które nasi członkowie Nam powierzyli, wybierając nas na Przedstawicieli, ufając Nam, że będziemy godnie reprezentować ich członkostwo. Jest ON Naszym symbolem, więzi jedności i prawości spółdzielców – powiedział Pan Antoni Gawron Przewodniczący Rady Nadzorczej.

Poczet sztandarowy tworzyli: Pani Celina Borowska – Dyrektor Oddziału w Sobótce, Pan Jacenty Czapor – Wiceprezes Zarządu ds. Handlowych oraz Pani Beata Zieniuk-Barcikowska – Naczelnik Wydziału Obsługi Klienta Oddziału w Żórawinie.

Obrady otworzył Przewodniczący Rady Nadzorczej Pan Antoni Gawron. Przywitał przybyłych na obrady nowych Przedstawicieli, wybranych przez Zebrania Grup Członkowskich na nową kadencję obejmująca lata 2023-2027, Pogratulował im wygranych wyborów oraz złożył życzenia owocnej pracy w najwyższym organie Banku jakim jest Zebranie Przedstawicieli.

Następnie przywitał przybyłych gości oraz pracowników Banku.

Bank Zrzeszający reprezentowany był przez Panią Mirosławę Lechowicz – Dyrektora ds. Współpracy Zrzeszeniowej Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. w Warszawie.

W Zebraniu wzięło udział 35 Przedstawicieli, co stanowiło 87,50% z 40 wybranych na Zebraniach Grup Członkowskich. Po otwarciu Zebrania przyjęto Regulamin Obrad Zebrania Przedstawicieli Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich, a następnie wybrano Prezydium.

Przy stole prezydialnym zajęli miejsce, od lewej strony Pan Antoni Gawron – Przewodniczący Rady Nadzorczej, Pan Antoni Gancarz – wybrany na Przewodniczącego Zebrania Przedstawicieli oraz Pan Krzysztof Chenowski – wybrany na Sekretarza Zebrania Przedstawicieli. 

Po przyjęciu porządku obrad, Przewodniczący Zebrania Przedstawicieli zarządził wybór Komisji Mandatowo – Skrutacyjnej, Komisji Uchwał i Wniosków, Komisji ds. Oceny Odpowiedniości oraz Komisji wyborczej.

 Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej za 2022 rok zawierające:

1. Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich za okres od dnia 01 stycznia 2022 roku do dnia 31 grudnia 2022 roku;
2. Sprawozdanie z działalności Komitetu Audytu w 2022 roku;
3. Ocenę Sprawozdania finansowego Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich za 2022 rok;
4. Ocenę Sprawozdania Zarządu z działalności Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich za 2022 rok;
5. Informację z wyników indywidualnej oceny wtórnej odpowiedniości członków Zarządu Banku oraz oceny zbiorowej Zarządu jako organu kolegialnego za 2022 rok;
6. Informację z oceny stosowania przez Bank Spółdzielczy w Kątach Wrocławskich Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych w 2022 roku;
7. Informację z oceny Polityki wynagradzania w Banku Spółdzielczym w Kątach Wrocławskich za 2022 rok;
8. Informację z oceny adekwatności i skuteczności Procedury anonimowego zgłaszania przez pracowników naruszeń prawa oraz obowiązujących w Banku Spółdzielczym w Katach Wrocławskich procedur i standardów etycznych za 2022 rok;
9. Ocenę wniosku Zarządu Banku do Zebrania Przedstawicieli w sprawie podziału nadwyżki bilansowej za 2022 rok.

przedstawił jej Przewodniczący Pan Antoni Gawron.

Rada Nadzorcza pozytywnie oceniła Sprawozdanie finansowe Banku za 2022 rok, stwierdzając że przedstawia ono rzetelny i jasny obraz sytuacji majątkowej i finansowej Banku na dzień 31 grudnia 2022r., oraz jego wynik finansowy i przepływy pieniężne za rok obrotowy zakończony w tym dniu zgodnie z mającymi zastosowanie przepisami ustawy o rachunkowości i przyjętymi zasadami (polityką) rachunkowości.

Rada Nadzorcza również pozytywnie oceniła Sprawozdanie Zarządu z działalności Banku za 2022 rok stwierdzając, że informacje finansowe w nim zawarte są zgodne z danymi wykazanymi w Sprawozdaniu finansowym Banku za 2022 rok a podane fakty i liczby odpowiadają stanowi rzeczywistemu.

 Zgodnie z obowiązującą w Banku Polityką oceny odpowiedniości członków Zarządu oraz osób pełniących kluczowe funkcje w (…), Rada Nadzorcza w dniu 14.04.2023 r. przeprowadziła ocenę odpowiedniości Zarządu oraz jego członków, jednoznacznie ustalając, wszyscy członkowie Zarządu posiadają kwalifikacje niezbędne do sprawowania funkcji zarządczych takich jak wiedza, umiejętności i doświadczenie. Dysponują odpowiednią ilością czasu na wykonywanie powierzonych im obowiązków. Uznała również, że każdy z członków Zarządu ma nieposzlakowaną reputację, jest uczciwy i zachowuje się etycznie. Ponadto w ocenie Rady Nadzorczej wszyscy członkowie Zarządu nie znajdują się w potencjalnym/rzeczywistym konflikcie interesów z Bankiem, a każdy z ocenianych posiada umiejętność zachowania niezależności osądu.

Rada Nadzorcza stwierdziła, że w ocenianym 2022 roku Zarząd spełnia wszystkie kryteria Banku w zakresie oceny zbiorowej. Rada Nadzorcza złożyła wniosek o udzielenie absolutorium wszystkim członkom Zarządu z ich pracy w 2022 roku.

Rada Nadzorcza na podstawie przeprowadzonej oceny, uwzględniając zasadą proporcjonalności i w sposób adekwatny do charakteru i skali prowadzonej działalności, uznała, że Zasady Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych w roku 2022 były w Banku stosowane i przestrzegane.

Raport Rady Nadzorczej z oceny funkcjonowania Polityki wynagradzania w Banku Spółdzielczym w Kątach Wrocławskich za 2022 rok przedstawił Pan Antoni Gawron – Przewodniczący Rady Nadzorczej.

W ocenie Rady Nadzorczej w 2022 roku Bank w sposób prawidłowy realizował zasady przyjętej Polityki wynagradzania, która sprzyja rozwojowi i bezpieczeństwu działania Banku.

Rada Nadzorcza na podstawie informacji sporządzonej przez Komórkę ds. zgodności stwierdziła, że pomimo braku zgłoszeń w ocenianym roku Procedura anonimowego zgłaszania przez pracowników naruszeń prawa oraz obowiązujących procedur i standardów etycznych w Banku Spółdzielczym w Kątach Wrocławskich w 2022 roku była adekwatna i skuteczna.

Rada Nadzorcza pozytywnie oceniła wniosek Zarządu dotyczący podziału nadwyżki bilansowej za 2022 rok, w którym 9.770 tys. zł. przeznaczono na fundusz zasobowy oraz uwzględniono wypłatę 50% dywidendy (oprocentowanie udziałów członkowskich 50%).

Na zakończenie Pan Antoni Gawron podziękował członkom ustępującej Rady Nadzorczej, Zarządowi oraz pracownikom za uczciwą i sumienną pracę dla dobra i bezpieczeństwa Banku oraz jego Klientów.

 Sprawozdanie Zarządu z działalności Banku za 2022 rok przedstawił Wiceprezes Zarządu Pan Marcin Tomaszewicz. „Wartość sumy bilansowej Banku na koniec 2022 r. zamknęła się kwotą 418,97 mln. zł. i zwiększyła się w stosunku do końca 2020 r. o 7,354 mln. zł. tj. o 1,78%.

W 2022 r. Bank osiągnął zysk netto w kwocie 10 118,58 tys. zł., ukształtował się on na poziomie wyższym od roku poprzedniego o 8 971,82 tys. zł.

W roku sprawozdawczym, podobnie jak w latach poprzednich, Bank odnotowywał prawidłowe wielkości współczynników wypłacalności. Zarówno współczynnik kapitału podstawowego Tier I jak i łączny współczynnik kapitałowy TCR, przekraczały minimalne poziomy zarówno dla współczynnika Tier I (10,25%) oraz TCR (13,25%) - uwzględniające zalecenia nadzorcze KNF w zakresie wysokości dodatkowych buforów zabezpieczających. Współczynnik wypłacalności i łączny współczynnik kapitałowy na dzień 31.12.2022 r. wyniósł 21,83%.

Depozyty ogółem zgromadzone w naszym Banku na koniec 2022 r. wyniosły 381 912, 19 tys. zł. (spadek o 1,83%).

 Na dzień 31.12.2022 r. wielkość portfela kredytowego wyniosła 107,37 mln zł. i w porównaniu do końca poprzedniego roku zmniejszyła się o kwotę 12,3 mln. zł. Na koniec roku wskaźnik zaległości wyniósł 1,84%.

Na zakończenie Pan Marcin Tomaszewicz w imieniu Zarządu złożył podziękowania Radzie Nadzorczej, Komitetowi Audytu, a także pracownikom Banku za konstruktywną współpracę oraz wzorowe wywiązywanie się z powierzonych obowiązków.

Kierunki rozwoju działalności gospodarczej oraz społecznej i kulturalnej Banku na 2023 rok przedstawił Pan Jacenty Czapor Wiceprezes Zarządu ds. handlowych. Bank zgodnie ze Strategią działania przyjętą na lata 2021-2023 zamierza wzmacniać realny poziom funduszy oraz utrzymać właściwy poziom kapitałów własnych umożliwiający absorbcję poziomu ryzyka wynikającego z zamierzonej skali działalności Banku w roku obrachunkowym. Na dzień 31.12.2023 roku zaplanowano osiągniecie poziomu funduszy własnych ogółem w wysokości 30 331 tys. zł.

Planowany wynik finansowy netto na koniec 2023 roku ma osiągnąć wysokość 11 797 tys. zł.  natomiast wynik finansowy brutto 14 609 tys. zł.

Bank zaplanował utrzymanie łącznego współczynnika kapitałowego (TRC) na koniec kwartałów na poziomie nie mniejszym niż 22,48%.

  Głos w dyskusji zabrała Pani Mirosława Lechowicz – Dyrektor ds. współpracy zrzeszeniowej Banku BPS. Pani Dyrektor pogratulowała Bankowi osiągniętych wyników w 2022 roku.

 Zebranie Przedstawicieli, uwzględniając rekomendację Komisji ds. oceny odpowiedniości, dokonało indywidualnej oceny wtórnej odpowiedniości członków Rady Nadzorczej jak również zbiorczej oceny odpowiedniości Rady Nadzorczej jako organu kolegialnego.

 Przedstawiciele jednogłośnie uznali że wszyscy członkowie Rady Nadzorczej spełniają wymogi odpowiedniości do pełnienia funkcji członka Rady Nadzorczej, a Rada Nadzorcza działająca jako organ kolegialny spełnia wymogi odpowiedniości określone w Polityce oceny odpowiedniości członków Rady Nadzorczej w Banku Spółdzielczym w Kątach Wrocławskich.

Zebranie Przedstawicieli jednogłośnie zatwierdziło Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej w 2022 roku. W tym momencie zakończyła się kadencja ustępującej Rady Nadzorczej.

 Szczególne podziękowania członkom Rady Nadzorczej kadencji obejmującej lata 2019-2023 złożył Prezes Zarządu Roman Górczyński.

Przed chwilą zakończyła się kolejna 4 letnia kadencja Rady Nadzorczej. Kadencja ta była jedną z najtrudniejszych w historii Banku. Członkowie Rady musieli wykonywać swoje statutowe obowiązki w okresie szalejącej pandemii COVIT 19, a później w okresie stale zmieniających się warunków makroekonomicznych, spowodowanych napaścią Rosji na Ukrainę powiedział Pan Prezes.

W minionej kadencji Rada Nadzorcza odbyła 53 posiedzenia plenarne, 26 posiedzenia Prezydium, 57 posiedzeń Komitetu Audytu oraz 8 posiedzeń Komisji ds. oceny odpowiedniości. Rada podjęła 352 Uchwały. Trudno byłoby zliczyć ilość podjętych ocen, wydanych opinii i rekomendacji.

Na zakończenie podziękował za wzajemne zrozumienie, dobrą współpracę oraz zachowanie ładu wewnętrznego organów samorządowych Banku.

Miłym akcentem Zebrania było podziękowanie i wręczenie Odznaczeń za Zasługi dla Polskiej Bankowości Spółdzielczej Członkom ustępującej Rady Nadzorczej. Odznaczenia wręczał nasz gość Pani Mirosława Lechowicz - Dyrektor ds. Współpracy Zrzeszeniowej Bank BPS S.A.

Odznaczenia złote otrzymali (od lewej strony) Pan Jarosław Ciepły, Pan Jan Bubel, Pan Marian Sycz, Pani Katarzyna Szady, Pan Krzysztof Świder.

 Odznaczenia szmaragdowe otrzymali Pan Antoni Gawron i Pan Grzegorz Mitek.

 Odznaczenie diamentowe otrzymał Pan Antoni Gawron.

Przed podjęciem uchwały w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego, Pan Marcin Tomaszewicz przedstawił Sprawozdanie niezależnego Biegłego rewidenta z badania rocznego sprawozdania finansowego za 2022 rok.

Zebranie Przedstawicieli jednogłośnie zatwierdziło Sprawozdanie Zarządu z działalności Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich za 2022 rok oraz udzieliło absolutorium wszystkim członkom Zarządu z wykonania obowiązków w 2022 roku.

Podziękowania członkom Zarządu złożył Pan Antoni Gawron, który jednocześnie poprosił Panią Dyrektor Mirosławę Lechowicz odznaczenie członków Zarządu Banku.

 Odznaczenia złote za Zasługi dla Polskiej Bankowości Spółdzielczej otrzymali Pan Marcin Tomaszewicz oraz Pan Jacenty Czapor.

Odznaczenie diamentowe otrzymał Pan Roman Górczyński.

Z satysfakcją Przedstawiciele podzielili nadwyżkę bilansową za 2022 rok uwzględniającą wypłatę dywidendy dla członków Banku. (udziały członkowskie oprocentowane 50% w stosunku rocznym).

Kolejnym, bardzo ważnym punktem w porządku obrad był wybór w głosowaniu tajnym członków Rady Nadzorczej Banku na kadencję 2023-2027. Spośród zgłoszonych przez Komisję Wyborczą14 kandydatów, Zebranie Przedstawicieli wybrało 9 członków Rady Nadzorczej.

 (Komisja Wyborcza pracowała w składzie: Pani Danuta Sypień, Pani Daria Grudzińska-Bałamut, Pan Michał Bednarczuk)

Wybranymi Członkami Rady Nadzorczej na nową kadencje 2023-2027 zostali:

Pan Bubel Jan, Pan Ciepły Jarosław, Pani Gałązka Alicja, Pan Garbowski Ryszard, Pan Gancarz Antoni, Pan Mitek Grzegorz, Pan Sycz Marian, Pani Szady Katarzyna oraz Pan Świder Krzysztof.

Wszyscy wybrani Członkowie Rady Nadzorczej spełniają wymogi indywidualnej oceny odpowiedniości do pełnienia funkcji członka Rady Nadzorczej określone w Polityce oceny odpowiedniości członków Rady Nadzorczej w Banku Spółdzielczym w Kątach Wrocławskich.

Również wybrana Rada Nadzorcza działająca jako organ kolegialny spełnia wymogi zbiorczej oceny odpowiedniości.

 Bardzo wzruszającym momentem podczas obrad Zebrania Przedstawicieli było podziękowanie Panom Józefowi Biłas, Antoniemu Gawronowi oraz Mieczysławowi Tomczukowi za wieloletnią pracę w Radzie Nadzorczej.

Dzisiejszy dzień zapisze się w historii naszego Banku jako szczególny, bo będziemy dziękować kolejnym nieprzeciętnym działaczom bankowym, którzy znaczną część swojego życia poświęcili Bankowi - powiedział Prezes Zarządu. Następnie przedstawił historię pracy w Radzie Nadzorczej każdego z nich.

Gromkimi brawami, wszyscy obecni na Sali podziękowali, kończącym swoją „przygodę w Banku”, wielkim działaczom samorządowym.

O godz. 15:30 Przewodniczący Zebrania Przedstawicieli Pan Antoni Gancarz zamknął obrady i wydał komendę „Sztandar wyprowadzić”.