WALUTY I ROZLICZENIA
Aktualne kursy dla walut obsługiwanych przez Bank dostępne są w stopce witryny systemu Bank Internetowy
Ważne informacje dla Państwa kontrahentów w obrocie dewizowym:
- Kod BIC (SWIFT): POLUPLPR
- Numer Państwa rachunku prezentowany jest w standardzie IBAN , tj. 26 cyfrowy numer rachunku (NRB) poprzedzony prefiksem PL np. PL 81 95740005 0000 9999 0000 9999
Tryby realizacji zleceń zagranicznych w Banku Spółdzielczy w Kątach Wrocławskich:
(od dnia 31/10/2016 r.)
Tryb standardowy:
- dla płatności SEPA ( zlecenie w walucie EUR, Bank beneficjenta w obszarze SEPA) – ustalony jako data waluty D+1; co oznacza, że rachunek banku beneficjenta uznany zostanie w następnym dniu roboczym po dniu złożenia dyspozycji przez zleceniodawcę
- dla pozostałych płatności – ustalony jako data waluty D+2, co oznacza, że rachunek banku beneficjenta uznany zostanie po dwóch dniach roboczych po dniu złożenia dyspozycji przez zleceniodawcę.
Tryb pilny (tylko dla walut USD, EUR, GBP)
- ustalony jako data waluty D, co oznacza, że rachunek banku beneficjenta uznany zostanie w dniu złożenia dyspozycji przez zleceniodawcę
Godziny graniczne (Cut off time) dla zleceń w obrocie dewizowym złożonych w formie tradycyjnej w Oddziale Banku oraz w systemach bankowości elektronicznej:
| Tryb realizacji | Data waluty | Waluta | Godzina ( cut off time)* |
| Zlecenia importowe | |||
| Standardowy | SPOT (D+2) | obsługiwane waluty** | Do 15.00 |
| Standardowy SEPA ( zlecenia w walucie EUR, Bank beneficjenta w SEPA ) | (D+1) | EUR | Do 15.00 |
| Pilny | D | USD, GBP, EUR, | Do 11.30 |
*godzina, do której musi wpłynąć do Banku polecenie wypłaty, aby mogło być zrealizowane zgodnie z wybranym przez klienta trybem realizacji.
** na dzień 01/10/2016: PLN, USD, GBP, AUD, CAD, HUF, CHF, JPY, DKK, NOK, SEK, CZK, EUR,
ROZLICZENIA
Harmonogram dat waluty dla przekazów zagranicznychna koniec roku 2023 / początek 2024
Godziny realizacji zleceń płatniczych w dniu roboczym Banku
| FORMA | TYP OPERACJI | graniczne godziny zleceń | |
| godzina maks na dzień bieżący | po godzinie - następny dzień roboczy * | ||
| w Placówce Banku | - przelewy wewnętrzne w BS | 16.00 | 16.01 |
| - zewnętrzne ELIXIR *** | 12.00 | 12.01 | |
| - zewnętrzne SORBNET ** | 14.30 | ||
| System bankowości internetowej ( eBankNet, eCorpoNet.aplikacja mobilna) | - przelewy wewnętrzne w BS | 16.40 | 16.41 |
| - zewnętrzne ELIXIR *** | 12.00 | 12.00 | |
| - zewnętrzne SORBNET ** | 14.30 | ||
| - lokaty internetowe w Banku - zakładanie i zrywanie | 16.40 | 16.41 | |
| w Placówce Banku i bankowością internetową - zlecenia ZAGRANICZNE - importowe ( wychodzące)**** | - w dacie waluty SPOT (D+2) standardowy | 15.00 | 15.00 |
| - dla zleceń SEPA (D+1) standardowy | 15.00 | 15.00 | |
| - w dacie waluty DZIŚ pilny (D) | 11.30 | - | |
| zlecenia ZAGRANICZNE exportowe ( przychodzące ) | - w dacie waluty (D) | 16.30 | 16.31 |
* Przelewy zlecone po godzinie oraz w dniu innym niż dzień roboczy obciążą rachunek i wykonane będą w najbliższym dniu roboczym
** Przelewy są przyjmowane do realizacji wyłącznie w dni robocze, do godziny granicznej, złożone po tej godzinie i w dni wolne od pracy realizowane są w następnym dniu roboczym od godz 8.00
*** jako przelewy zewnętrzne ELIXIR traktowane również przelewy w ramach grupy Zrzeszenia BPS
**** zlecenia zagraniczne: SEPA, przelew regulowany i polecenie wypłaty