W dniu 10 lipca 2020 roku o godz. 10:00 w Kątach Wrocławskich przy ulicy Drzymały 13 w „Specjalnym Ośrodku Szkolno-Wychowawczym” odbyło się Zebranie Przedstawicieli Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich.

W związku z pandemią koronawirusa Zebranie zorganizowane zostało zgodnie z wytycznymi Ministerstwa Zdrowia.

Tradycyjnie przed rozpoczęciem Zebrania na salę obrad został wprowadzony Sztandar Banku, następnie odtworzono „Hymn Spółdzielczości”.

Poczet sztandarowy tworzyli: Pani Celina Borowska, Pani Grażyna Grzelak oraz Pan Jacenty Czapor.

Obrady otworzył Przewodniczący Rady Nadzorczej Pan Antoni Gawron.

Przy stole prezydialnym zajęli miejsce, od lewej strony Pan Antoni Gawron – Przewodniczący Rady Nadzorczej, Pan Antoni Gancarz – wybrany na Przewodniczącego Zebrania Przedstawicieli oraz Pan Stanisław Porębski – wybrany na Sekretarza Zebrania Przedstawicieli. W Zebraniu brało udział 26 Przedstawicieli, co stanowiło 65% ogólnej ilość Przedstawicieli wybranych na Zebraniach Grup Członkowskich.

Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej za 2019 rok zawierające:

• Sprawozdanie z działalności Komitetu Audytu w 2019 roku;
• Ocenę Sprawozdania finansowego Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich za 2019 rok;
• Ocenę Sprawozdania Zarządu z działalności Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich za 2019 rok;
• Informację z wyników indywidualnej oceny bieżącej odpowiedniości członków Zarządu Banku oraz oceny Zarządu jako organu kolegialnego za 2019 rok;
• Informację z oceny stosowania przez Bank Spółdzielczy w Kątach Wrocławskich Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych w 2019 roku;
• Informację z oceny Polityki wynagrodzeń w Banku Spółdzielczym w Kątach Wrocławskich za 2019 rok.
• Ocenę wniosku Zarządu Banku do Zebrania Przedstawicieli w sprawie podziału nadwyżki bilansowej za 2019 rok;

przedstawił jej Przewodniczący Pan Antoni Gawron.

Rada Nadzorcza oceniając Sprawozdanie finansowe Banku za 2019 rok, stwierdziła że przedstawia rzetelny i jasny obraz sytuacji majątkowej i finansowej Banku oraz jest zgodne co do formy i treści z obowiązującymi przepisami prawa oraz statutem Banku.

Rada Nadzorcza również pozytywnie oceniła Sprawozdanie Zarządu z działalności Banku za 2019 rok stwierdzając, że informacje finansowe w nim zawarte są zgodne z danymi wykazanymi w Sprawozdaniu finansowym Banku a podane fakty i liczby odpowiadają stanowi rzeczywistemu.

Zgodnie z Procedurą dokonywania ocen odpowiedniości Członków Zarządu Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich, Rada Nadzorcza przeprowadziła ocenę odpowiedniości Zarządu oraz jego członków za rok 2019, jednoznacznie ustalając, że wszyscy członkowie Zarządu posiadają kwalifikacje niezbędne do sprawowania funkcji zarządczych (wiedza, umiejętności, doświadczenie). Uznała również, że każdy z członków Zarządu ma nieposzlakowaną reputację.

Rada Nadzorcza stwierdziła, że Zarząd spełnia wszystkie kryteria Banku w zakresie oceny kolegialnej, a działania członków Zarządu nie wpływają negatywnie na reputację Banku. Zarząd ostrożnie i stabilnie zarządzał Bankiem w ocenianym okresie.

Rada Nadzorcza pozytywnie oceniła wniosek Zarządu dotyczący podziału nadwyżki bilansowej za 2019 rok. Na zakończenie Pan Antoni Gawron podziękował Zarządowi i pracownikom za uczciwą i sumienną pracę dla dobra bezpieczeństwa Banku i jego Klientów.

Raport Rady Nadzorczej z oceny funkcjonowania Polityki wynagradzania w Banku Spółdzielczym w Kątach Wrocławskich za 2019 rok przedstawił Pan Antoni Gawron – Przewodniczący Rady Nadzorczej.

W ocenie Rady Nadzorczej w 2019 roku Bank w sposób prawidłowy realizował zasady przyjętej Polityki wynagradzania, która sprzyja rozwojowi i bezpieczeństwu działania Banku.

Sprawozdanie Zarządu z działalności Banku za 2019 rok przedstawił Prezes Zarządu Pan Roman Górczyński. „W roku sprawozdawczym, podobnie jak w latach poprzednich, Bank odnotowywał prawidłowe wielkości współczynników wypłacalności. Zarówno współczynnik kapitału podstawowego Tier I jak i łączny współczynnik kapitałowy TCR, przekraczały minimalne poziomy zarówno dla współczynnika Tier I (10,25%) oraz TCR (13,25%) - uwzględniające zalecenia nadzorcze KNF w zakresie wysokości dodatkowych buforów zabezpieczających. Współczynnik wypłacalności i łączny współczynnik kapitałowy na dzień 31.12.2019 r. wyniósł 24,35%.

Depozyty ogółem zgromadzone w naszym Banku na koniec 2019 r. wyniosły 243 128, 97 tys. zł (wzrost o 13,02%).

W 2019 r. Bank osiągnął zysk netto w kwocie 1 166 301,66 zł., ukształtował się on na poziomie wyższym od roku poprzedniego o 469 220,97 zł”.

Na zakończenie Pan Roman Górczyński w imieniu Zarządu złożył podziękowania wszystkim obecnym Delegatom, Radzie Nadzorczej, Komitetowi Audytu, a także pracownikom Banku, którzy w okresie ogłoszonej pandemii koronawirusa, czyli w najtrudniejszych miesiącach marcu, kwietniu i maju bieżącego roku, pracowali, zachowując ciągłość działania naszego Banku.

Kierunki rozwoju działalności gospodarczej oraz społecznej i kulturalnej Banku na 2020 rok przedstawił Pan Jacenty Czapor Wiceprezes Zarządu ds. handlowych. Bank zgodnie ze Strategią działania przyjętą na lata 2018-2020 zamierza wzmacniać realny poziom funduszy oraz utrzymać właściwy poziom kapitałów własnych umożliwiający absorbcję poziomu ryzyka wynikającego z zamierzonej skali działalności Banku w roku obrachunkowym. Bank zaplanował utrzymanie łącznego współczynnika kapitałowego (TRC) na koniec kwartałów na poziomie nie mniejszym niż 24,20%.

Zgodnie z Polityką zapewnienia odpowiedniości członków Rady Nadzorczej, Rady Nadzorczej jako organu kolegialnego Banku Spółdzielczego w Kątach Wrocławskich, Zebranie Przedstawicieli pozytywnie oceniło reputację i kwalifikacje każdego członka Rady Nadzorczej z ich działalności w 2019 roku. Również pozytywnie została oceniona Rada Nadzorcza jako organ kolegialny za 2019 rok, a sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej w okresie sprawozdawczym zostało przyjęte jednogłośnie.

Przed podjęciem uchwały w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego, Wiceprezes ds. Finansowo-księgowych Pan Marcin Tomaszewicz przedstawił Sprawozdanie niezależnego Biegłego rewidenta z badania rocznego sprawozdania finansowego za 2019 rok.

Zebranie Przedstawicieli jednogłośnie zatwierdziło Sprawozdanie finansowe Banku za 2019 rok, Sprawozdanie Zarządu z działalności Banku za 2019 rok, a także udzieliło absolutorium członkom Zarządu.

Przedstawiciele podzielili nadwyżkę bilansową za 2019 rok. W związku z pandemią koronawirusa nie została uwzględniona w tym roku wypłata dywidendy dla członków Banku.

O godz. 13:50 Przewodniczący Zebrania Przedstawicieli Pan Antoni Gancarz zamknął obrady i wydał komendę „Sztandar wyprowadzić”.

Obrady Zebrania Przedstawicieli były protokołowane przez Panią Ewę Kamińską oraz Panią Dorotę Zglińską.